קיימת חלוקה מינימלית נדרשת (RMD) שנתית מ- IRAs מוסמכים. חוק קיצוצים ומשרות משנת 2019 שינה את דרישת הגיל מ- 70 ½ ל- 72 ו- ½. אנשים רשאים לתרום את כל או חלק מההפצה המינימלית הנדרשת מ- IRAs מוסמכים כדי לנצל מספר הטבות מס. אנא התייעץ עם היועץ הפיננסי שלך לקבלת פרטים.

• אתה חייב להיות בן 72 וחצי יותר. (השתנה מ- 70 1/2 בשנת 2019.)

• יש להעביר מתנות ישירות מ- IRA למרכז האוריינות למבוגרים במחוז אוזוקי.

• סך נתינת הצדקה אינו יכול לעלות על סך 100,000 $ לנישום לשנה.

• מתנות חייבות להיות על הסף, ולא ניתן לקבל הטבות מהותיות בתמורה למתנות.

• לא ניתן לתת מתנות לקרן מומלצת לתורמים, לארגון תומך או לקרן פרטית.

• המתנה אינה כלולה בהכנסה חייבת במס, ובכך מורידה הכנסה חייבת. אסור לעשות ניכוי צדקה.

• מתנות מתוכניות 401 (k), 403 (b) ו- 457 שלך אינן מותרות.

• צעדים לנקוט בכדי להכין מתנה:

• אם ברצונך לבצע העברה כשירה, צור קשר עם היועץ הפיננסי שלך ומנהל IRA.

• מרכז האוריינות למבוגרים במחוז אוזאוקי, מס מס '46-2787588
  

צרו קשר עם שרה גילדיי, מנכ"לית מרכז האוריינות למבוגרים במחוז אוזוקי בכתובת sarah@adultliteracyoz.org בכל שאלה.

הערה: בנוסף למתנות מחשבון ה- IRA שלך, אנא שקול לייעד את מרכז האוריינות למבוגרים במחוז אוזוקי כמוטב מחשבון ה- IRA שלך. זוהי דרך נהדרת למקסם את התמיכה שלך במשימה שלנו. אנא צור קשר עם מנהל חשבון IRA שלך כדי לברר לגבי השלמת ייעוד למוטב. תודה!